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[申请] 一个股票爱好者的自我修养(第一章)(原创)

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发表于 2012-9-1 21:02:03 | 显示全部楼层 |阅读模式
第一章 什么样的人适合做投资



    我们都知道股市里7亏,2平,1赢钱,从概率的角度讲,把钱投入股市,还不如去赌博,经过多年观察,那些少部分赚钱的人当中,都有一些共同的特点,换句话说,只有这些人适合炒股,我们炒股的目的仅仅是为了赚钱,而不是为国家做贡献,我们没有那么崇高,而90%的富翁都不是靠股票发财的,如果你不适合炒股,那么对不起,本书不适合你。请看其他励志书籍,本作者不想耽误你。



做个更好的员工或者自己当老板,会让你更快的发财,那么什么样的人适合炒股呢?



第一,能够独立思考。股市里面我们赚两种钱,一种是公司的钱,另一种是赚傻瓜的钱。公司为我们不断带来利润,而傻瓜不断地以更低的价格把好公司卖给你。从众心理是人的天性,对于一个零和博弈的东西,不可能所有人都赚钱。只有反其道而行。当熊市连最厉害的高手都亏钱了,你认为这是否正常?当牛市连路边扫地的大妈都赚钱了,你认为是否正常?大部分人不是不知道自己在干一件蠢事,而是克服不了自己的天性。我们不能独立思考,而是寄希望于这个世界上有人比你更傻。那就很危险了。



第二,具备足够的知识和能力。一个无知的人是不能说自己能独立思考的,因为他什么都不知道怎么独立思考?读过书的都知道,老师偶尔也会犯错误,而你学会了,然后找出老师的错误,而不是老师说什么就是什么,这叫做独立思考,而什么都不会的人是做不到这点的。为什么我们能够做到独立思考?是因为我们一是具备了独立思考的能力,二是我们对自己的能力有足够的信心。这种信心,能让你对抗权威,否则如何在人云亦云中逆流而行,也只有这样才能赚到更多傻瓜的钱。而且,我希望傻瓜越多越好,这就是为什么越下跌越开心。每一次逆流而行的成功判断不光能赚钱,收益更多的是巨大的成就感,是对自己知识与能力的巨大肯定。



所有的股票下跌,只有一个原因,大部分人对它不看好。影响有四种,一种是确确实实的企业出了问题;一种是人们对它的预期下降了;一种是这个市场的整体预期下降了;还有一种是人们都判断错了。



牛市里,市场的平均市盈率可以达到30以上,这并非我们的企业突然变得特别好,大部分原因在于人们的心情。熊市里平均市盈率却在20以下。人们对未来过于乐观,或者过于悲观都是一种人性的误判。只要是人,都会有这种误判,这是人的天性。就像大部分人一样,要么过度自信,要么过度自卑,那都不是你,而且大部分人潜意识里理性可以克制,却不能消除。



为什么会过度乐观?因为人是贪婪的,赚了,还想赚的更多;为什么会过度悲观?因为人是恐惧的,伤过一次,就永远不敢再去尝试,被烫过的猫是不敢再去碰被烫过的地方的,即使那儿已经冰凉。因为恐惧,人们以很多愚蠢的价格卖出;因为贪婪,人们以很多愚蠢的价格买入。他们希望的是,有更多的傻瓜以更愚蠢的价格来买入,于是博傻开始了,这场游戏,比的不是谁比谁更聪明,而是谁比谁更傻。从我以往的经验是,人会傻到不成样子。



熊市,跌到你不敢相信;



牛市,涨到你不敢相信。



人难道真的都那么傻吗?天性使然。就像所有人都知道吃喝嫖赌抽是不对的。但是我可以很肯定的说,苹果都毁灭了,吃喝嫖赌抽还在。所以只要人还有贪婪和恐惧在,像我这样的变态就可以很轻松的在股市里赚钱。



第三,喜欢钱的人才适合炒股。当然大部分人都喜欢钱,我所说的喜欢钱,是表现在行动上,有些人说喜欢钱,说完,又看电视剧去了,这不叫喜欢钱。炒股的人要乐在其中,不然很难持之以恒,炒股的人,要有那种获胜的成就感。而不仅仅是因为赚了钱而喜悦,而是通过自己的努力学习战胜了人性,战胜了自己,最终收获了。



我喜欢这种快感,看着那些研究怎么买彩票的人,我很高兴。有他们在,我就不愁赚不到钱;我路过银行,看着里面辛勤的员工,我很高兴。有他们,我不愁赚不到钱。这样看透事物本质而带来的快感。说白了还是利用了人性的弱点,难道那些买彩票的不知道自己会亏?无非是贪,但是你知道卖彩票使国家每年收益了多少吗?赚傻子的钱,才是最爽的。资本家就是这么剥削普通老百姓的,老板总是鼓励员工,将来你会很好的,要好好学习,总有出头之日的。实际的话是,你好好学,我就可以从你这儿榨取更多的剩余价值了。全国有12亿人,假设1%是傻子,你能从这1%的人手里赚一块钱,那你就是千万富翁了,我们所熟知的脑白金就是通过这种方式赚钱。炒股需要大量的知识,巴菲特一生都没有停止过学习,所以没有强大的兴趣,是很难做到的。



第四,炒股的人,要有一定的承受能力。巴菲特说过,一个不能承受亏损50%的人是不适合炒股的。我觉得,亏损值应该加到70%,大师都有可能亏50%。



一个亏了点钱,晚上就睡不着的人,那我真的劝你不要炒股了,炒股赚的钱,陪你的医药费都不够,我希望所有的人,都能够快乐地炒股,一个因为炒股而成天无法正常生活地人干脆不要炒股了,得不偿失,我们炒股是为了赚钱,赚钱是为了更快乐地生活。既然炒股带给你痛苦,带来了适得其反的效果,我看还是不要那样的好了。



第五,炒股之人要有耐心。炒股并非普通工作,有可能三五年都无收获。巴菲特买华盛顿邮报,被套了4年。买富国银行也是4、5年后才开始赚钱。故非一般的变态可以忍受的,这不光是对自己有强大的信心了,还有有非常强大的耐心,我们的自信心是很容易被摧毁的,有时候是因为他人,更多的时候是因为时间,几天不涨,没事,几个月不涨,也没事,几年不涨呢?人们就开始怀疑自己是不是哪里错了,怀疑自己的能力。人们潜意识里涨了好像就是对自己能力的肯定,没涨就认为自己的选择或者判断力出了问题。



当然从长远来看,这种投资的做法是对的,但是这个长远需要非常远,我自认为至少以5年为一个标准,5年之内,以我自己的标准看有一下几点:



1、    是否正确判断了企业的业绩和走势;



2、    是否在足够便宜的价格,买到了足够多的量;



自己买的企业是否在增长,企业的护城河是否在加宽,(具体的我会在后面几张讲到,就不展开了。)



总而言之,我们做投资玩的是马拉松,没有足够的信念和耐心是无法做好的。



第六,投资要有连贯性,很多人赚了钱就消费,亏了,倒是放在那里不管了,然后一解套就跑路,这种人是永远赚不到大钱的。今天他1000赚了几百,收益率很高,但是她明天就把几百花掉了,玩到最后,她还只有1000,更有甚者,拿自己吃饭的钱在那里投资,这种投资肯定无法长久,所以我所说的连贯性指,投资者至少要拿相当长一段时间不用的钱拿来投资,当然也要保证很长一段时间不能拿出。原因有二:



一,时间长了才能保证赚钱;



二,时间长了才能享受复利,复利的力量,我会单独拿一章来讲。



第七,投资者要学会延迟消费,一个人年薪十万,对于普通人来说,她在第一年花十万和在第三年花十万是一样的;而对投资者来说,是截然不同的,可能第一年的十万到了第三年就变成了二十万。以我几年的投资经验,头三年的钱最为重要,如果你能做到三年翻一番,最初的投资能够迅速积累。第四年开始的投资其实可以忽略不计,或者说影响很小,所以说时间是十分重要的,也就是说勒紧裤腰带三年,到以后会惊奇地发现你积累了一大笔财富,而你的生活质量其实并没有受损。



对于消费,我建议十年以后开始从投资的钱中抽钱消费,而且只拿分红,就是很少从投资的钱中拿钱,充分享受复利,每年最多只消费总投资金额的5%以内,那样你的资产会增加很快,你的消费也会很快升级,你可以充分享受到投资的乐趣。拿数据说话就是,一万元,十年翻十倍,你第一年消费5000,第十年就只有5万了;你第十年消费5000,那你还有95000,其结果是截然不同的。中间以此类推,越迟消费,积累越多,当然投资人并不是不消费,其目的是要消费更多,等你有了100万,消费5,6万也不算什么。



第二章 我们为什么要投资
 楼主| 发表于 2012-9-2 20:38:03 | 显示全部楼层
对于没有足够闲钱来投资的人来说,也要投资你的大脑,学习在任何时候都是不会错的
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